Málokdo ví, ale investice nejsou vždy spojeny konkrétně s penězi, protože za investice lze považovat jakoukoli investici - prostředky, zdraví, sílu, čas - do předmětu nebo procesu, který po nějaké době přinese určitý pozitivní výsledek.
Když se podíváte na investování obecně, tak každý z nás je investor – svou sílu a peníze investujeme do dětí, vzdělání, sebezdokonalování, naší budoucnosti a to vše nám přinese alespoň nějaký užitek. V tomto článku se nebudeme zabývat investováním v širokém slova smyslu, ale odhalíme pouze materiální stránku tohoto fenoménu. Přečtěte si tedy, co je investice do jednoduchých slov a příkladů práce shromážděných z osobní zkušenosti.
Finanční negramotnost většiny měšťanů a rozšířenost amerických filmů o drsných byznysmenech z Wall Street vytvořily v myslích většiny lidí myšlenku, že investování je cesta pro velmi bohaté lidi nebo podnikání, kterému se zabývají velké investiční společnosti. . Ve skutečnosti tomu tak není a můžete se stát investorem s velmi malým množstvím peněz, které stačí na investování na internetu. Abyste pochopili, kdo je k dispozici pro investiční činnost, měli byste nejprve pochopit, co to je.
Investice je vkládání finančních prostředků do hmotného a nehmotného majetku na určitou dobu s cílem dosažení zisku.
Slovo „investice“ označuje jak komerční proces investování finančních prostředků, tak přímo těch hmotných statků, které jsou investovány a vytvářejí zisk. Stojí za zmínku, že investování není jen způsob, jak vydělat peníze, ale také způsob, jak ukládat finanční prostředky, protože pokud jen vložíte peníze pod matraci, nejen, že se nebudou moci množit, ale také se budou vícekrát znehodnocovat. určitou dobu v důsledku inflace a devalvace.
Zjistili jsme tedy, že investice je poměrně široký pojem, který znamená nejen formu příjmu pro banky, velké podnikatele a obchodníky, kteří již peníze mají – kuřata neklují. Investorem se také může stát každý z nás – jen je potřeba najít ty správné investiční možnosti pro vás.
Pokud si myslíte, že investice pro běžné občany začínají a končí vkladem do bank, tak se hluboce mýlíte. Existuje obrovské množství organizací, objektů, subjektů a schémat, které vám umožňují vydělávat na vlastní peníze. Navíc existuje celá klasifikace investic podle různých kritérií, která budeme zvažovat níže.
Investičním předmětem se může stát cokoli, co může dlouhodobě generovat příjem. V závislosti na kategorii tohoto stejného objektu existují typy investic, o kterých se dozvíte níže.
Nákup hmotných a nehmotných předmětů, kterými jsou kapitál v různých formách: pořízení již fungujícího podniku (investice do podniku), pozemků, finančních prostředků, patentů, práv něco vlastnit. Takové akvizice, na rozdíl od běžných nákupů, mohou generovat příjem v budoucnu. Investice do reálných předmětů má minimální rizika, že se investované prostředky nevrátí.
Jsou to investice peněz do různých investičních nástrojů, které přinesou zisk. Tato kategorie zahrnuje PAMM účty, HYIP, nákup cenných papírů, podílové fondy. Riziko ztráty těžce vydělaných peněz je velmi vysoké, takové investiční nástroje nemohou 100% zaručit, že budete schopni dosáhnout zisku.
Tento typ investice funguje na principu „najdi levněji a prodej dráž“, tedy jde o čistou spekulaci. Nejoblíbenějším typem investice do spekulativních nástrojů je nákup měny při poklesu směnného kurzu a její prodej při jeho růstu. Kromě devizových transakcí tento typ investic zahrnuje pořízení drahých kovů, akcií za účelem dalšího prodeje a dluhopisů.
Investice do nových podniků a startupů, které právě zahájily činnost a mají vyhlídky na budoucí výdělky. Jedná se o extrémně rizikový typ příjmu z investic, neboť jde o investice do inovativního podnikání, projektů, které nemají obdoby. Investor přitom nemůže s jistotou vědět, zda investiční platforma „vystřelí“ či nikoliv. Rizikové investice mohou zároveň přinést velmi vysoký příjem, pokud je myšlenka, na které je podnikání založeno, plně realizována a je pro spotřebitele zajímavá.
Investovat můžete do čehokoli – jak do hmotných předmětů, tak do vlastního vzdělání či zdraví. Podle účelu investice se rozlišují tři typy investic, které jsou popsány níže.
Pokud investor investuje přímo do hmotných předmětů nebo výroby, pak se taková investice nazývá přímá investice. Zároveň, pokud existuje nějaká společnost přijímající investici, pak investor obdrží podíl na jejím základním kapitálu.
Můžete investovat nejen do přímého předmětu, který má hmotné provedení, ale také do dokumentu, který má právní sílu, což a priori přinese výhody. Mezi nefinanční investice patří investice do projektů licencí, práv, vybavení atd.
Poslední typ investice podle účelu zahrnuje investování do cenných papírů. Jsou investičním portfoliem akcií nebo dluhopisů společnosti a nevyžadují od investora aktivní správu - jednoduše získává zisk stanovený podmínkami investování peněz. Investice do akcií mohou být jak velmi výnosné, tak nepřinášejí žádný zisk – v počáteční fázi investice je důležité určit vyhlídky na takovou investici.
Podle toho, kdo je investorem a přispívá finančními prostředky do investičního objektu, existují druhy investic podle formy vlastnictví. Samostatně se rozlišují investice státu, firmy, jednotlivce, zástupce jiné země a také smíšený typ, kdy je přítomno více různých investorů současně.
Ve státní podobě vystupuje jako investor státní orgán nebo úředník na úkor prostředků ze státní pokladny. Tato forma zahrnuje jak celostátní osoby a struktury, tak investory lokálního významu. Kam může vláda investovat? Příkladů je mnoho: od investic do zlepšení stavu životního prostředí v určitém regionu a oprav silnic až po mecenášství kultury a rozvoj duchovní úrovně obyvatelstva.
Zde je vše jednoduché, pokud individuální investor někde investuje pro osobní účely, pak máme soukromou formu investice. Soukromí investoři nejčastěji investují za účelem jejich zvýšení a sledují pouze materiální výhody. V tomto případě se využívají pouze osobní investice a finance.
Často jako investoři vystupují občané, společnosti a vládní agentury jiné země – tato praxe je zcela běžná, protože v různých regionech světa existují různé podmínky pro podnikání. Pokud investor vidí větší vyhlídky než ve své zemi, pak mu nic nebrání v zahraničních investicích.
Při investování prostředků je zpravidla předem dohodnuta doba, po kterou bude vklad fungovat. Jedinou výjimkou jsou takové typy investic, jako je spekulativní, například nákup měny a její další prodej, který bude probíhat za zvýhodněných podmínek - není známo, zda uplyne rok, měsíc nebo 24 hodin.
V honbě za maximálním ziskem se investor může se svými prostředky rozloučit na dlouhou dobu, která je více než 5 let. Tomuto typu investice se říká dlouhodobá a obvykle se jedná o nejvýnosnější investici. Nejčastěji jsou dlouhodobými investicemi velké investice do výstavby, rozvoje něčeho, rozvoje nové oblasti podnikání, která by a priori měla být velmi zisková a měla by stát za to počkat.
V případě, že je doba trvání investice určena kratší než 5 let, hovoří se o střednědobých investicích. Investiční fond, projekt nebo směr s takovou dobou platnosti má zpravidla průměrnou míru návratnosti.
Chcete-li být investorem, není nutné čekat na návratnost svých prostředků a zisků až do vysokého věku a na jejich návratnost čekat za 5-10 let. Existuje spousta krátkodobých nabídek, které slibují výdělky na dobu maximálně jednoho roku. Vezměte si například i bankovní vklady - každý klient banky může investovat prostředky a získat je za šest měsíců nebo rok s malou prémií v podobě úroku z vkladu. Současně, pokud zisk z investice přichází pravidelně, ačkoli investiční období může být dlouhé, pak se tento typ investice nazývá anuita.
Investování je riskantní způsob, jak vydělat peníze. I když si jako investiční objekt nevyberete HYIP nebo PAMM, které s sebou nesou obrovské riziko, ale investujete do zcela legálního podnikání, pak může kdykoli nastat jakákoli nepředvídatelná situace a finanční prostředky budou ztraceny. Důvody, proč investice nevyjde, jsou banální jako svět, ale někdy se v životě stanou nepředvídatelné zvraty událostí a spolehlivost zdánlivě bezpečných transakcí se ukáže jako křehká a dočasná. Moderní klasifikace rizik v investování zahrnuje agresivní, středně konzervativní typy investic. Investoři se zpravidla uchylují k diverzifikaci rizik rozdělováním prostředků mezi projekty s různou rizikovostí.
Investor chce získat maximální zisk a zároveň se nebrání riskovat. Volí agresivní investiční model, kdy se volí nejkratší, nejrizikovější a nejvýnosnější způsob.
V případě, že investor nechce o své peníze přijít, ale zároveň je chuť vydělat více, zvolí zlatou střední cestu – investiční objekt, který tyto dva ukazatele obsahuje v optimálním poměru.
Nejopatrnější investoři volí konzervativní typy investic, které minimalizují riziko ztráty peněz. V tomto případě zpravidla můžete po dlouhou dobu získat malý zisk, ale kapitál je zcela bezpečný.
Od starověku měly drahé kovy hodnotu, která je pozorována dodnes. Proto není divu, že mnoho investorů volí jako investiční objekt zlato a další drahé kovy. Taková investice má ale svá pro i proti. Jednak cena zlata závisí na mnoha faktorech a v současnosti je těžké říci, co může jeho cenu ovlivnit. Za druhé, cena zlata, pokud se zvýší, je zanedbatelná a většina investorů považuje tento druh investice za úložiště svých prostředků, které lze kdykoli ukončit a vyměnit za skutečné peníze. Z hlediska množení prostředků nelze zlato označit za příliš výnosný investiční nástroj, takže pokud se podíváte na návratnost investice, je lepší hledat lepší variantu.
V dnešním měnícím se světě, kdy je těžké najít stabilitu, stále častěji investoři hledají ty nejspolehlivější způsoby investování. Jednou z takových stabilních investic jsou nemovitosti. Tento typ investice je navíc likvidní, bytové i nebytové prostory vždy porostou na ceně a budou spotřebiteli žádané. Investor přitom stojí před úkolem umět se orientovat v toku informací a dobře porozumět podstatě sféry, kterou si k vydělávání vybral. Při výběru investice do nemovitosti je důležité vzít v úvahu nejen geografickou polohu, perspektivu, kvalitu nemovitosti, do které se plánuje investovat, ale také vzít v úvahu více faktorů, které ovlivní nacenění stavby. v budoucnu a skutečně jeho integritu a bezpečnost. Nelze si tedy koupit dům na venkově a očekávat, že se na této investici v budoucnu dá dobře vydělat.
Internet se stal tak pevně integrován do našich životů, že do tohoto virtuálního prostoru migrovaly naprosto všechny sféry lidského života. Samozřejmostí je, že na internetu našli místo pro sebe a své investice. Tento typ investic má přitom velké množství směrů, některé fungují i mimo zákon. Nejběžnější online investiční objekty jsou:
Kromě těchto specifických typů investic do sítě lze rozlišit i prozaičtější: investice do vlastního webu, sociálního účtu, investice do online projektu za podmínek partnerství a mnoho dalšího.
Tvorba bankovních vkladů jsou investiční vklady, které jsou ve společnosti nejčastější. Nelze je však považovat za ziskové, neboť nízké roční procento s přihlédnutím k inflaci nepřinese investorovi prakticky žádný zisk. Na druhou stranu lze takovou investici považovat za dobrý způsob uložení peněz.
Podílové fondy mají určité podobnosti s PAMM investováním (přečtěte si článek „ PAMM strategie “ na blogu). Podstatou podílových fondů je, že investoři investují do „obecné pokladny“, po které se provádí nákup akcií různých společností obchodníky. Dále je získaný zisk rozdělen mezi účastníky v poměru k velikosti investic. Nevýhodou investování do podílových fondů je, že nikdo nedokáže přesně říci, kdy bude zisk a zda je vůbec předurčen, stejně jako zaručit návratnost vašich prostředků.
Ziskový typ investice (ve své podstatě velmi podobný takovému typu investice, jako je investice rizikového kapitálu), při které jsou prostředky investovány do zajímavého, neobvyklého projektu, který by měl v budoucnu přinést dobré peníze. Zároveň projekt po vývoji nemusí střílet a nikdo vám nevrátí zisk, jako vaše peníze. V opačném případě, kdy startupy vykazují pozitivní dynamiku a jsou spotřebitelem dobře vnímány, pak má sponzor, tedy investor, dobrou příležitost k výdělku.
Ne každý se narodí jako ctihodný investor, každý začíná od nuly a vyplní spoustu nerovností, než dospěje k nějakému výsledku. Pokud netoužíte vyplňovat nerovnosti a riskovat peníze, pak vám nabízíme krátký kurz pro mladého bojovníka – doporučení pro úspěšné investování pro začátečníky.
Jakmile si vyberete prostředí, ve kterém budete působit, je potřeba si ho pečlivě prostudovat. Analyzujte trendy, zjistěte, jak můžete získat co nejvyšší příjem, určete přibližnou dobu dosažení rovnováhy. Pokud se například chystáte investovat do nemovitostí, pak určitě prozkoumejte trh, zjistěte, po kterých předmětech je největší poptávka a zda se nechystá ekonomická krize.
Předvídejte, jaké změny ve vaší ziskovosti mohou nastat v budoucnu a zda bude investice po určité době zisková. Vyhodnoťte také, jaké faktory mohou ovlivnit změnu podmínek na trhu a jak se negativním změnám vyhnout. Nebylo by zbytečné konzultovat se specialisty: obchodníky, akciovými analytiky, manažery v PAMM investicích. Nezapomeňte zhodnotit, jak rizikové jsou vámi vybrané investiční projekty a zda toto riziko odpovídá výnosu, který můžete získat.
Rozhodněte se, co přesně jste připraveni vsadit a jakou formou bude investice provedena. Jste-li začátečník, tak s největší pravděpodobností půjde o finanční prostředky, v budoucnu lze přidat hmotný i nehmotný majetek.
Rozhodněte se předem o účelu investice a jednejte s nadhledem. Pokud potřebujete získat pouze určité množství peněz a „vázat“ se na investice, pak byste neměli investovat do rozšiřování výroby nebo zvyšování prodeje. V případě, že v investování vidíte další perspektivu a je tam pozitivní trend, pak nemá smysl peníze z projektu vybírat, protože je tu možnost vydělat více.
Po zahájení Vašeho vkladu je nutné zhodnotit vývoj nemovitosti a analyzovat, zda je perspektivní - tedy v této fázi je nutné vyhodnotit efektivitu investice. Možná se situace neobrátila ve váš prospěch, pak by měly být provedeny určité úpravy.
I když projekt, do kterého jste investovali peníze, nezahrnuje vaši přímou účast, neznamená to, že musíte nečinně čekat na zisk. Důležité je neustále sledovat situaci, kontrolovat dynamiku, zvláště pokud jste investovali do vysoce rizikového investičního objektu.
Každý může zkusit své štěstí v investování, ale ne každému je souzeno stát se úspěšným investorem. Za prvé, investor je analytik, stratég, prediktor a finančník v jedné osobě, musí:
Kromě výše uvedeného je prostě potřeba mít prostředky na investici, a to by neměl být váš měsíční plat, ze kterého hodláte jako pětičlenná rodina žít. Svůj individuální investiční účet byste si měli vytvořit z volných prostředků, které si můžete dovolit ztratit. A samozřejmě nedávejte všechna svá vejce do jednoho košíku – nezapomeňte na diverzifikaci fondů, tedy rozdělování kapitálu do několika projektů, a ještě lépe, dokonce do různých typů investic.
Investování je skvělou příležitostí pro téměř pasivní příjem, ve kterém peníze samy vydělávají. Navštivte jakýkoli blog pro investory a pochopíte, že nestačí najít odpověď na otázku „jak se stát investorem“, je důležité pochopit, že než se vrhnete do bitvy, musíte být dostatečně důvtipní a vědomi si co děláte, střízlivě posuzujte rizika.
Přihlaste se k odběru a zůstaňte informováni o nejnovějších zprávách:
Finanční prostředky podniku směřují k financování běžných výdajů a investic.
investice - soubor dlouhodobých nákladů na finanční, pracovní a materiálové zdroje za účelem zvýšení majetku a zisku. Tento koncept zahrnuje jak reálné investice (kapitálové investice), tak finanční (portfoliové) investice. Investice provádějí fyzické i právnické osoby.
Zákon Ruské federace „O investiční činnosti v Ruské federaci, prováděné formou kapitálových investic“ č. 39-FZ z 25. února 1999 uvádí následující definici investic:
Investice- hotovost, cenné papíry, jiný majetek včetně majetkových práv, jiná práva v peněžní hodnotě vložená do předmětů podnikání a (nebo) jiné činnosti za účelem dosažení zisku a (nebo) dosažení jiného prospěšného účinku.
Investice zajišťují dynamický rozvoj podniku a umožňují:
Rozšiřovat vlastní podnikatelskou činnost akumulací finančních a materiálních zdrojů;
Získat nové podniky;
Diverzifikovat do nových oblastí podnikání;
Ve světové praxi se investice dělí na
1) intelektuální jsou zaměřeny na školení a rekvalifikaci odborníků v kurzech, přenos zkušeností, licencí a inovací, společný vědecký vývoj;
2) kapitálotvorné - náklady na velké opravy, pořízení pozemků;
3) přímé - investice právnických a fyzických osob, které mají právo podílet se na řízení podniku a které plně vlastní podnik nebo ovládají alespoň 10 % akcií nebo základního kapitálu podniku;
4) portfolio - nedávat právo investorům ovlivňovat práci firem a společností investovaných do dlouhodobých cenných papírů, nákup akcií;
5) reálné - dlouhodobé investice v sektoru materiálové výroby;
6) finanční - dluhové závazky státu;
7) hromadění - to je název investic uskutečněných s cílem hromadit poklady. Zahrnují investice do zlata, stříbra, jiných drahých kovů, drahých kamenů a výrobků z nich, ale i sběratelských předmětů.
Společným specifikem těchto investic je nedostatek běžného příjmu z nich.
Zisk z takových investic může investor získat pouze díky růstu hodnoty samotných investičních objektů, tedy rozdílem mezi nákupní a prodejní cenou.
Dlouhou dobu byl u nás tezaurační typ investice prakticky jedinou možnou formou investování a až dosud pro mnoho investorů zůstává hlavním způsobem ukládání a akumulace kapitálu.
Portfoliové investice představují nákup cenných papírů, akcií, podílů, které tvoří nejvýše 10 % základního kapitálu organizace. Portfoliové investování se používá k dosažení zisku na spekulacích. Portfoliové investice se od běžných investic liší tím, že jejich zisk je spojen s různými spekulativními operacemi, zatímco běžné investice jsou spojeny s reálným sektorem ekonomiky. Ačkoli existují případy, kdy se investice od sebe neliší, například v situaci, kdy jsou získány akcie organizace, která vydává hmotné statky.
Přímo a portfoliové investice nemají prakticky žádné hranice. Různé země nastavují tento limit různě, většinou je tento rozdíl 10 %. Portfoliové investice zahrnují nezískání kontroly nad záležitostmi společnosti, další výhody v důsledku řízení společnosti a účasti na ekonomických aktivitách. Cílem portfoliového investora je generovat vysoký výnos zvýšením hodnoty investovaného kapitálu (příkladem toho mohou být akcie) i příjmu v aktuálním období (například dividendy z akcií). V tomto případě investor neinvestuje reálné nebo finanční aktivum do jedné investice, ale vytváří jedno portfolio z velkého množství aktiv.
Investiční portfolia existuje několik typů. Záleží na míře rizika a zdroji zisku. Investice růstové portfolio Tvoří se z cenných papírů, u kterých hodnota neustále roste. Portfolio s pevným výnosem je tvořena s minimálním rizikem, zahrnuje vysoce spolehlivé cenné papíry, ale přináší nikoli vysoké, ale průměrné výnosy. Portfolio s vysokými příjmy sestává z vysoce výnosných cenných papírů, zisků z dividend z akcií a úroků z dluhopisů, v tomto případě je výnos vysoký. Kombinovaný příjem se tvoří, aby se vyloučily ztráty na akciovém trhu, jejichž příčinou mohou být nízké výplaty úroků a dividend, pokles tržní hodnoty.
Portfoliové investice mají jednu zvláštnost. Spočívá v tom, že při změně výnosu jedné akcie existuje riziko změny výnosu dalších akcií, které jsou zařazeny do investičního portfolia. Vysokého trvalého příjmu lze dosáhnout nákupem vysoce výnosných a spolehlivých dluhopisů a jejich držením do splatnosti.
Skutečná investice. Zahájení nové výroby je nemožné bez vytvoření nového kapitálu, stejně jako pokračování výrobního procesu vyžaduje náklady na obnovu a obnovu kapitálu spojené s fyzickým opotřebením nebo zastaráváním výrobních prostředků. V tomto případě podnik – investor, investující prostředky, zvyšuje svůj výrobní kapitál – hlavní výrobní aktiva a pracovní kapitál nezbytný pro jejich fungování. Jakékoli náklady na vytvoření nového kapitálu nebo obnovu stávajícího kapitálu jsou skutečnou investicí.
Reálné investice se zase dělí na:
materiál: výrobní prostředky a jejich modernizace, vybavení, pořizování nemovitostí, zásob, kvalifikace zaměstnanců, sociální aktivity, investice do výzkumu a vývoje;
nehmotný : práva na užívání půdy a jiných přírodních zdrojů; investice do duševního vlastnictví (pořízení technologií, licencí, ochranných známek, autorských práv).
V každém případě jsou na investice potřeba finanční prostředky. Člověk, který skutečně investuje, může použít své vlastní prostředky nebo si půjčit od někoho jiného s povinností je po určité době vrátit s (možná) nějakou odměnou. Odměna přesahující dlužnou částku je pobídkou pro věřitele jeho zdrojů a lze na ně také pohlížet jako na investici v tom smyslu, že finanční prostředky jsou poskytovány výměnou za závazek splácet.
Získávání pasivního příjmu je jednou z nejatraktivnějších aktivit, která umožňuje výrazně navýšit kapitál. Existuje však mnoho úskalí a nežádoucích rizik. Abyste se stali úspěšným investorem, musíte vědět, jaké typy investic jsou a jaké zisky a ztráty vám mohou přinést. Podívejme se na několik klasifikací investic a probereme nejdůležitější body při rozhodování o budoucích investicích.
V závislosti na tom, kdo přiděluje prostředky na investice, lze rozlišovat následující typy investic:
Investiční období je doba, po které investor plánuje dosáhnout určité úrovně zisku.. Termíny se mohou výrazně lišit – od měsíce až po desítky let. Podle obecně uznávané klasifikace se rozlišují následující typy investic:
Každý investor si určuje individuální míru rizika, kterou může tolerovat. Často záleží na skladnické povaze člověka a zkušenostech s investováním. Vysoce rizikové operace zpravidla slibují rychlé a významné zisky. Investice s minimálním rizikem přinášejí stabilní a měřené zisky. Investice, které by přinesly vysoký výnos bez rizika ztráty, neexistují. Každý investor si tedy určí, který z těchto dvou faktorů je pro něj důležitější. Na této volbě závisí vybrané typy investičních strategií:
Existují následující typy investic:
Při výběru investičního objektu může hrát roli i územní složka. V závislosti na tom mohou být investice interní a externí.
Pro mnoho investorů jsou nejzajímavější. Zisk z finančního typu investice lze získat několika způsoby:
Pro úspěšné investování musíte dobře rozumět tomu, do jaké oblasti investujete, jak se vyvíjí, jaké procento zisku a ztráty můžete získat. Aby se ochránili před vyšší mocí, mnoho investorů diverzifikuje svá rizika investováním do různých aktiv, která mají různé vlastnosti. Investování je třeba brát dostatečně vážně, protože místo rychlého a velkého zisku můžete získat stejnou ztrátu. Po prostudování různých investičních příležitostí byste si měli vybrat ty nástroje, které mohou přinést dobré výnosy. Nejzajímavější pro investici mohou být následující typy nástrojů:
Ekonomická podstata investic a jejich druhy - znalosti nutné pro investora, aby jeho investice byly ziskové. Pochopíte-li hlavní typy investic, musíte každou z nich uvést do souladu s vašimi touhami a schopnostmi. Neměli byste například provádět dlouhodobé investice s nedostatečným kapitálem - výsledek nebude schopen vrátit dobu trvání očekávání.
Ekonomická podstata a výše uvedené typy investic odpovídají nejdůležitějšímu cíli – dosažení zisku. Kamkoli investujete peníze, musí pracovat a generovat příjem. Teprve po posouzení potenciálního zisku je potřeba vyhodnotit možné riziko. Různé formy a typy investic vám umožňují rozložit rizika mezi několik nástrojů a chránit se před velkými ztrátami. Diverzifikace je jedním z nejspolehlivějších způsobů, jak minimalizovat ztráty. Žádná analytika a žádné prognózy vás nemohou 100% zachránit před neočekávanými ztrátami.
Velké organizace a všechny právnické osoby mají tým analytiků a dostatek příležitostí pro výběr správného investičního nástroje. Kde je nejlepší investovat pro jednotlivce?
Následující typy investic jsou považovány za nejlepší způsoby, jak získat pasivní příjem:
Ekonomická podstata a typy investic se mohou poněkud lišit, ale všechny možnosti jsou zaměřeny na získání dodatečného zisku.
Nezávislá investice. Často se vyskytuje v oblasti obchodování s akciemi, nákupu starožitností a cenností. Tyto typy investic vyžadují hluboké znalosti ve zvoleném oboru. Dobrý příjem můžete získat pouze s profesionálním přístupem k podnikání.
Výše uvedené typy investic jsou dostupné pro každého. Můžete si vybrat investiční oblast pro libovolnou částku peněz a pro jakékoli požadavky na poměr riziko/výnos. Předmět investice si můžete vybrat sami, nebo jej můžete svěřit zkušenějším. V závislosti na tom, kdo rozhoduje o tom, jaké typy investic zvolit, lze je rozdělit do:
V závislosti na zdroji finančních prostředků pro budoucí efektivní investice byla vytvořena následující klasifikace:
Ekonomická podstata a typy investic znamenají pečlivý výběr předmětu investice. V této fázi se mnoho investorů ptá: je lepší vybrat si jednu věc nebo vytvořit portfolio nástrojů? Zde neexistuje správné řešení. Pokud se ve zvolené oblasti velmi dobře orientujete a dokážete co nejpřesněji předvídat velikost zisku a rizika, pak je výběr jediného nástroje zcela oprávněný. Portfolio naopak vyhrává v tom, že umožňuje diverzifikaci, což v součtu vede ke stabilním ziskům a snížení rizika.
Existují určitá pravidla, aby bylo portfolio co nejefektivnější a skutečně vás dokázalo ochránit před nepředvídanými ztrátami – všechna aktiva je nutné pečlivě vybírat s přihlédnutím ke korelaci, podíly všech instrumentů musí být stejné, kombinace agresivních a konzervativní styl obchodování a další důležité body jsou vyžadovány.
Investice - příspěvek určitého zdroje za účelem zvýšení užitku. V podnikání investování znamená vkládání peněz „do věci“. Investujte na spotřebitelské úrovni – pořídit si něco významného, co časem neztratí na hodnotě a přinese příjem. Typy investic a jejich role závisí na následujících parametrech:
V závislosti na tom, kdo je investor, se investice rozlišují:
V této klasifikaci je určujícím faktorem vlastník finančních prostředků. Stát může například investovat do rozvoje ekonomiky a podnikatel do rozšíření podnikání.
V Rusku jsou oblíbené investice zaměřené na vytváření klastrů - výrobních projektů s uzavřeným cyklem činnosti. K účasti státu se připojují soukromí investoři, láká se zahraniční kapitál. Atraktivita země pro zahraniční firmy svědčí o vývoji ekonomiky, neboť investoři investují své prostředky pouze do těch projektů, které přinesou zisk.
Investice do klastrů se osvědčily – řada podnikatelů dokázala vydělat, stát rozšiřoval ekonomickou infrastrukturu.
Shluky - názorné příklady smíšených investic, ve kterých každý subjekt přispívá určitým způsobem, aby získal maximální výhody.
Investovat lze jak do určitého materiálního zdroje, tak do něčeho, co nemá žádnou formu, ale přináší zisk v budoucnu nebo šetří kapitál - cenné papíry.
Předměty investování rozdělují investice na přímé nebo reálné a portfoliové.
p> Přímé investice znamenat skutečný příspěvek materiálních zdrojů k výrobnímu procesu ke stimulaci činnosti podniku.
V tomto případě mohou být přímými aktivy:
Portfoliové investice jde o nabytí podílu na vlastnictví společnosti ve formě cenných papírů nebo akcií. Přítomnost portfoliových aktiv opravňuje investora podílet se na aktivitách podniku, jehož akcie jsou nakupovány.
Portfoliová aktiva často slouží jako nástroj pro diverzifikaci rizik. Co to znamená? Stručně řečeno, existuje investor, který má spoustu volných peněz, které je třeba investovat, aby časem neztrácel, neuchovával a nezhodnocoval.
Investování je dlouhodobý proces, který zahrnuje uchování a růst kapitálu. Z dlouhodobého hlediska můžete dosáhnout požadovaného výsledku.
Podle doby trvání vkladů se investice rozlišují:
Můžete získat rychlý efekt na investice vložením peněz na vklad ve vysokém procentu. Jedná se však o riskantní operaci, protože vysoká úroková sazba z vkladů naznačuje, že banka má problémy a v důsledku toho nemusí být peníze vráceny.
Míra rizika je dalším důležitým parametrem, podle kterého jsou investice klasifikovány. Ekonomické subjekty se při rozhodování, kam investovat volné zdroje, řídí různými cíli. Někteří chtějí výrazně navýšit svůj kapitál, jiní si chtějí ponechat to, co mají, protože peníze v podmínkách inflace ztrácejí hodnotu.
V závislosti na stupni rizika existují následující typy finančních transakcí:
Bezrizikové investice nenesou riziko ztráty zdrojů investora – tato operace se provádí za účelem pojištění vlastního majetku a zachování stávajícího kapitálu. Nezahrnují velkou návratnost, zisk je buď malý, nebo žádný.
Z nehmotného hlediska je investice bez rizika charita. V tomto případě je návratnost investice úměrná efektu užitku pro společnost.
Předpokládá se, že bezrizikové investice jsou hlavním nástrojem pro zachování kapitálu tváří v tvář rychlému znehodnocení finančních prostředků - inflaci.
Výskyt okolností vyšší moci vede k rozhodnutí investora vrátit své prostředky. V takových situacích záleží, jak rychle lze investici proměnit v hotovost.
Schopnost přeměnit investice na peníze je likvidita. Pro tento parametr existuje několik typů investic:
Typy investic mají něco společného – smíšené mohou nést různou míru rizika, přímé či portfoliové se mohou lišit durací. Jejich vlastnosti nelze určit pouze jedním parametrem.
Původ investic je také odlišný, a to:
Počáteční vklad zahrnuje vytvoření kapitálu pro zahájení nového projektu. Účastníky přitom mohou být jak soukromé osoby, tak stát.
Příkladem primárních příspěvků jsou rizikové investice nebo investice do začínajících podniků. Jedná se o transakce s vysokou mírou rizika a vysokým výnosem. Statisticky 80–90 % startupů selže.
Rozsáhlá investice jsou znásobené čisté investice. Po spuštění projektu, který přináší zisk, se investor za účelem maximalizace efektu rozhodne pro další investice na zvýšení výrobní kapacity.
Reinvestice - směr příjmu získaného z činnosti, do které byla počáteční investice investována zpět do podnikání. Investor se například rozhodne nevybrat kapitál, ale reinvestovat jej do stejného projektu.
Deinvestice - nevratné odebrání věcných prostředků z finančního projektu nebo jeho přesměrování do nového oboru činnosti. Zdroje lze vybrat úplně (podnik nepřináší požadovaný zisk) nebo částečně - kdy je možné vybrat část kapitálu k diverzifikaci rizik, aniž by došlo k poškození hlavní činnosti.
Investice jsou finančním nástrojem, jehož význam v čase roste. Se zlepšujícím se tržním prostředím získávají investice nové formy, mění se tedy i znaky, kterými je lze charakterizovat, zdokonalují se.
investice - dlouhodobé investování kapitálu za účelem zisku Investice jsou nedílnou součástí moderní ekonomiky. Investice se od půjček liší mírou rizika pro investora (půjčitele) – půjčka i úroky musí být splaceny v dohodnutém časovém horizontu, bez ohledu na ziskovost projektu, investice se vrací a generují výnosy pouze u ziskových projektů. Pokud je projekt ztrátový - investice mohou být zcela nebo částečně ztraceny.
Investiční činnost- investice a provádění praktických akcí za účelem dosažení zisku a (nebo) dosažení jiného příznivého efektu.
Z pozice peněžní teorie peněz lze prostředky směřovat do spotřeby nebo úspor. Jednoduché spoření stahuje finanční prostředky z oběhu a vytváří předpoklady pro krize. Investování přináší úspory do oběhu. Může k němu dojít přímo nebo nepřímo (umístění dočasně volných prostředků na vklad v bance, která již sama investuje).
Klasifikace investic
Existují různé klasifikace investic.
Podle předmětu investice alokovat
Skutečná investice(přímý nákup reálného kapitálu v různých formách):
ve formě hmotného majetku (dlouhodobý majetek, pozemky), úhrada stavby nebo rekonstrukce;
generální opravy dlouhodobého majetku;
investice do nehmotného majetku: patenty, licence, užívací práva, autorská práva, ochranné známky, know-how, lidský kapitál (výchova, vzdělání, věda) atd.
finanční investice(nepřímý nákup kapitálu prostřednictvím finančních aktiv):
cenné papíry, mimo jiné prostřednictvím podílových fondů ( Podílový investiční fond je majetkový komplex, bez zakládání právnické osoby, založený na svěřenské správě majetku fondu specializovanou správcovskou společností za účelem zhodnocení majetku fondu. Takový fond je tedy tvořen z peněz investorů (akcionářů), z nichž každý vlastní určitý počet akcií;
poskytnuté půjčky;
leasing (pro pronajímatele).
Spekulativní investice(nákup aktiv výhradně z důvodu možné změny ceny):
drahé kovy (ve formě nepřidělených kovových účtů);
cenné papíry (akcie, dluhopisy, certifikáty společných investičních institucí ...).
Podle hlavních investičních cílů
Přímé investice.
Portfoliové investice.
Skutečná investice.
Nefinanční investice.
Intelektuální investice (spojené se školením specialistů, vedením kurzů a mnoho dalšího).
Podle investičního období
krátkodobé (do jednoho roku);
střednědobé (1-3 roky);
dlouhodobé (nad 3-5 let).
Formou vlastnictví investičních zdrojů
stát (kapitálové investice);
zahraniční, cizí;
smíšený.
Investiční projekt- soubor vzájemně souvisejících činností směřujících k dosažení stanovených cílů v podmínkách omezených finančních, časových a jiných zdrojů.
Klasifikace investice:
z investičního předmětu: reálného a finančního;
podle povahy účasti: přímá (investor se přímo podílí na výběru investičního předmětu včetně správy) a nepřímá (investice přes zprostředkovatele - cenné papíry apod.);
podle investičního období: krátkodobé (doplnění kapit< года - депозитные вклады, покупка сертификатов и т.д.) и долгосрочные (>roku);
podle míry investičního rizika: bezrizikové, nízkorizikové, vysoce rizikové, spekulativní (charakterizují nejrizikovější kapitálovou investici, u které lze očekávat dosti vysoký investiční výnos);
podle forem vlastnictví: soukromé (investování prostředků občany a právnickými osobami nestátní formy vlastnictví), státní (na úkor rozpočtu a mimorozpočtových fondů, státní podniky na vlastní náklady), zahraniční a společné (zahraniční firmy a podniky dané země dohromady);
na regionálním základě: národní a zahraniční investice.
Z pozice vedoucích pracovníků společnosti jsou projekty klasifikovány podle následujících kritérií:
výše požadované investice: velká, tradiční a malá;
Typ očekávaného příjmu: snížení nákladů, příjem z expanze, vstup na nové odbytové trhy, expanze do nových obchodních oblastí, snížení rizika výroby a marketingu, sociální efekt;
typ vztahu: nezávislost, alternativnost, komplementarita, substituce;
druh peněžního toku: běžný, neběžný;
postoj k riziku: riskantní, bez rizika.
Toto je poněkud svévolné dělení. Například odhad velikosti projektu závisí na velikosti firmy. Cíle ocenění mohou být různé a výsledky nemají vždy povahu zisku. Mohou existovat ekonomicky nerentabilní projekty, které přinášejí nepřímé příjmy.
Existují doplňkové projekty - pokud přijetí jednoho přispěje k růstu příjmů pro ostatní. To je důležité při přijímání projektu, pokud výběr podle hlavního kritéria není zřejmý. Dva projekty jsou nahraditelné, pokud přijetí jednoho vede ke snížení ziskovosti ostatních.
28. Vliv finanční páky(EGF)
finanční vliv charakterizuje použití vypůjčených prostředků podnikem, které ovlivňuje změnu rentability vlastního kapitálu. Jinými slovy, RF je objektivním faktorem, který vzniká s příchodem vypůjčených prostředků ve výši kapitálu použitého podnikem, což mu umožňuje získat dodatečný zisk z vlastního kapitálu.
FR efekt vypočítané následovně. vzorec:
((1-n)(ER-SP) je diferenciál)*(LK/SK je rameno páky)
n - sazba daně z příjmu, ER - ekonomická rentabilita aktiv = zisk před zdaněním / aktiva, SP - průměrná úroková sazba z úvěru, LC - cizí kapitál, SC - vlastní kapitál.
Poměr umožňuje nastavit množství vypůjčených prostředků přitahovaných podnikem na jednotku vlastního kapitálu.
